Le previsioni finanziarie per le startup, sono uno strumento di cui non si dovrebbe fare a meno se si desidera garantire il successo e la crescita. Permettono di anticipare i futuri risultati finanziari di una startup, consentendole di prendere decisioni ponderate e di fissare obiettivi realistici per realizzare la propria visione. Inoltre, aiuta ad attrarre investitori e a creare fiducia nel valore dell’azienda.
Gli obiettivi principali della previsione finanziaria sono tre: prevedere il flusso di cassa futuro, comprendere i flussi di reddito e le spese probabili nel tempo e determinare le aree in cui è possibile risparmiare sui costi o in cui potrebbero essere necessari ulteriori investimenti.
Per una startup in crescita, avere una conoscenza approfondita delle proprie finanze è essenziale per creare una prosperità a lungo termine. Le previsioni consentono ai manager di pianificare in modo efficace, identificando le esigenze future, dai costi del personale ai materiali o ai requisiti di mercato che non possono essere facilmente previsti o contabilizzati in anticipo. Inoltre, sapere quali saranno le risorse disponibili permette ai leader di identificare le aree in cui è possibile risparmiare sui costi o in cui non si possono saltare gli investimenti: tutte componenti fondamentali per il successo delle iniziative di crescita di qualsiasi organizzazione.
Elementi chiave di una previsione finanziaria efficace
Le previsioni finanziarie aiutano a pianificare il budget, a scalare le operazioni in modo efficiente e ad attrarre investitori. Ecco gli elementi chiave di una previsione finanziaria efficace:
Proiezione dei ricavi: Per prevedere i ricavi previsti, le startup considerano la loro storia di vendite e i fattori esterni come i dati delle ricerche di mercato e le tendenze del loro settore.
La previsione dei ricavi parte solitamente da una linea di base e prevede la valutazione dei risultati attuali e dei fattori di rischio del settore per prevedere una potenziale crescita o un declino in futuro.
Spese previste: Le startup devono tenere conto anche dei costi operativi quotidiani, come le buste paga, le spese pubblicitarie e l’affitto, quando creano un bilancio previsionale per i prossimi mesi o anni.
Queste spese vengono calcolate tenendo conto degli aumenti o delle diminuzioni previste in base alle modifiche delle attività aziendali, come il lancio di nuovi prodotti/servizi o la rimozione di quelli esistenti dalle linee di produzione/distribuzione.
Flusso di cassa: infine, il flusso di cassa è un altro fattore importante da considerare quando si costruisce una previsione finanziaria per le startup; comprende i fondi in entrata (ad esempio, i prestiti) e quelli in uscita (ad esempio, gli stipendi).
È importante notare che le proiezioni dei flussi di cassa devono includere sia ipotesi a breve termine (nei prossimi 6-12 mesi) sia obiettivi a lungo termine (1-3+ anni).
Tuttavia, è necessario prendere in considerazione anche qualsiasi circostanza imprevista che possa influire sui flussi di cassa: ciò può comportare la previsione delle condizioni di mercato e dei tassi di interesse in diversi periodi di tempo, in modo da poter effettuare una pianificazione accurata.
Strumenti e tecniche più comuni per la previsione finanziaria
Molte startup hanno il potenziale per essere dei grandi successi, ma senza un approccio rigoroso e organizzato al budget e alle previsioni, le aziende possono trovarsi rapidamente in difficoltà . I modelli finanziari vengono utilizzati per le previsioni, combinando i dati storici con le ipotesi sui modelli di crescita futuri, sui costi operativi e su altre variabili che possono influire sui risultati finanziari di un’azienda.
Esistono diversi approcci quantitativi e qualitativi alle previsioni che le aziende possono utilizzare a seconda delle loro esigenze e dei loro obiettivi:
Metodi quantitativi
Esistono diversi metodi quantitativi per fare previsioni finanziarie, e di seguito ne illustriamo alcuni:
Analisi delle serie temporali: studia le tendenze passate, come le vendite o le entrate, per prevedere il futuro. Ad esempio, se le vendite sono aumentate del 10% ogni anno, si potrebbe prevedere un aumento simile per il prossimo anno.
Analisi di regressione: esamina le relazioni tra vari fattori, come il prezzo e la domanda, per prevedere come cambieranno le cose nel tempo. Ad esempio, si potrebbe scoprire che quando il prezzo di un prodotto aumenta del 5%, le vendite diminuiscono del 2%.
Modelli di indice: tengono conto di fattori economici più ampi, come l’inflazione o la crescita economica, per prevedere l’andamento finanziario di una startup. Ad esempio, se l’economia è in crescita, si potrebbe prevedere un aumento delle vendite per la tua startup.
Tecniche econometriche: si concentrano su dati specifici, come le caratteristiche dei clienti o le condizioni economiche, per fare previsioni precise. Ad esempio, si potrebbe analizzare come le persone con un certo reddito spendono denaro in un settore specifico.
Simulazioni Monte Carlo: considerano diversi scenari possibili, inclusi i rischi negativi, per stimare una gamma di risultati finanziari. Questo metodo usa il calcolo di probabilità per prevedere varie situazioni, come un aumento del costo dei materiali o una diminuzione delle vendite.
Metodi qualitativi
I metodi qualitativi si concentrano sull’analisi di informazioni non numeriche e si basano sull’esperienza e sulle opinioni delle persone coinvolte. Alcuni esempi comuni di metodi qualitativi sono:
Indagini: si tratta di raccogliere risposte dirette da un gruppo di persone attraverso domande scritte o verbali. Le indagini possono fornire informazioni sui desideri e le preferenze dei clienti o sulle opinioni dei membri del team.
Sondaggi tra esperti: in questo caso, si chiede l’opinione a un gruppo di esperti nel settore, che possono fornire previsioni basate sulla loro conoscenza e esperienza specifica.
Gruppi di discussione con i clienti: questi incontri permettono di raccogliere le opinioni e le esperienze dei clienti riguardo a prodotti o servizi. Sono utili per comprendere meglio i bisogni e le aspettative dei consumatori.
Questi metodi consentono ai responsabili delle decisioni di prevedere le tendenze future e i comportamenti dei clienti basandosi su informazioni soggettive e qualitative, piuttosto che su dati numerici.
Strumenti software per la previsione finanziaria adatti alle startup
Inoltre, oggi esistono strumenti software di uso più semplice, che permettono alle startup di utilizzare tecniche avanzate di modellazione finanziaria senza dover spendere cifre elevate per pacchetti software costosi o per assumere un team di analisti e consulenti dedicati esclusivamente alla gestione dei budget e delle previsioni.
Ciò consente alle aziende più agili di trovare più facilmente esperti con le competenze necessarie per creare previsioni precise e dinamiche in tempi ridotti e a costi inferiori, offrendo così vantaggi rispetto ai concorrenti più grandi che hanno investito in sistemi e processi operativi obsoleti.
Gli strumenti disponibili spaziano dai programmi base per fogli di calcolo come Microsoft Excel, fino a soluzioni più sofisticate a livello aziendale come gli strumenti di pianificazione e analisi finanziaria di Oracle Hyperion. Qualunque sia la tua esigenza di budget, è probabile che esista un’opzione adatta a te, purché tu faccia le tue ricerche prima di investire denaro in tali strumenti.
Elaborazione di scenari e previsioni finanziarie multiple
Parliamo di sviluppare diversi scenari sulle prestazioni future di un’azienda in base alla sua situazione finanziaria attuale, alle tendenze del settore e alle ipotesi sui potenziali cambiamenti dell’ambiente esterno.
È importante fare questo quando si fa una previsione finanziaria, perché ognuno di questi scenari, può offrire spunti unici per il successo a lungo termine della tua azienda.
Gli scenari ottimistici, pessimistici e realistici sono determinati attraverso un’attenta ricerca e analisi delle operazioni interne della startup (ad esempio, i costi del personale) e dei fattori esterni come le condizioni economiche o le pressioni della concorrenza sul mercato. Una volta stabilite queste variabili, puoi usarle per sviluppare le proiezioni delle metriche chiave come le entrate o le spese nel tempo.
Dovresti anche tenere conto di eventuali eventi imminenti che potrebbero influenzare le prestazioni della startup (ad esempio, il lancio di un prodotto). In definitiva, queste previsioni ti aiuteranno a prendere decisioni, permettendoti di confrontare i diversi risultati.
Infine, è fondamentale aggiornare e rivedere periodicamente le previsioni finanziarie, poiché le condizioni di mercato possono cambiare rapidamente nel tempo. Sviluppare più versioni delle tue previsioni ti aiuta a tenere il passo con i cambiamenti e a fornire un quadro accurato di come questi possano influire sull’azienda in futuro.
Per garantire l’accuratezza delle tue revisioni, rivaluta tutti gli input utilizzati nelle proiezioni passate e tutti i nuovi dati prima di incorporarli in quelle future. In questo modo verrà massimizzata l’accuratezza di ogni versione, in modo che le decisioni vengano prese con prove affidabili a portata di mano.
Potenziali errori e sfide nella previsione finanziaria per le startup
Le previsioni finanziarie per le startup possono essere un compito non facile, ma sono essenziali per andare nella giusta direzione. Con un’adeguata pianificazione e un’attenta considerazione dei rischi, le startup possono utilizzare le previsioni finanziarie per comprendere le loro opportunità di crescita.
Gli errori più comuni nelle previsioni finanziarie riguardano la sottostima o la sovrastima delle entrate e delle uscite, nonché la mancata considerazione di costi variabili come le spese generali o le spese di marketing.
Le aziende devono anche tenere conto dei cambiamenti politici ed economici che potrebbero influenzare il loro settore o il loro mercato di riferimento. Inoltre, le proiezioni delle startup spesso si basano su ipotesi errate sull’andamento delle vendite, che possono portare a previsioni imprecise in futuro.
Per evitare questi errori, le aziende devono assicurarsi che le loro previsioni siano basate su dati accurati e sulle tendenze del settore. I pianificatori finanziari devono cercare di ottenere stime realistiche facendo ricerche su aziende simili nello stesso mercato e raccogliendo informazioni da consulenti esperti in finanza e contabilità .
Inoltre, gli imprenditori dovrebbero monitorare da vicino le metriche di performance effettive rispetto agli obiettivi proposti, in modo da avere un ulteriore livello di garanzia per individuare gli errori di inserimento nelle prime fasi del processo di previsione, prima che sia troppo tardi.
Infine, quando arriva il momento di implementare un piano di previsione finanziaria, ci sarà sempre un certo livello di incertezza sui potenziali risultati a causa di fattori esterni che sfuggono al nostro controllo, come le normative governative o i cambiamenti nei modelli di domanda dei consumatori; tuttavia ci sono modi in cui gli stakeholder possono mitigare il rischio creando scenari alternativi in varie condizioni di mercato, in modo da essere preparati se si verifica qualcosa di inaspettato lungo il percorso.
In generale, capire come possono verificarsi gli errori durante le previsioni finanziarie è fondamentale per sviluppare una strategia aziendale efficace con aspettative realistiche, rimanendo allo stesso tempo abbastanza agili da poter adattare il processo decisionale a più risultati nel corso del tempo, a seconda di variabili come la revisione delle aliquote fiscali, ecc
Best practice per una previsione finanziaria efficace
Stabilisci obiettivi realistici
Se stai lanciando un nuovo prodotto, non aspettarti di conquistare il mercato in pochi mesi. Studia il comportamento dei concorrenti e i trend del mercato per definire obiettivi di vendita realistici, tenendo conto della tua capacità produttiva e delle risorse disponibili.
Coinvolgi il tuo team
Organizza workshop di previsione finanziaria con i responsabili di reparto, coinvolgendoli nel processo decisionale. Questo li aiuterà a comprendere l’importanza delle previsioni e a fornire input più accurati.
Analizza i fattori interni ed esterni
Tieni d’occhio indicatori economici come la crescita del PIL o il tasso di disoccupazione, e monitora le tendenze del settore. Ad esempio, se sei nel settore tecnologico, è importante tenere conto dell’impatto della regolamentazione sulla privacy e delle nuove tecnologie emergenti.
Aggiorna regolarmente le previsioni
Imposta revisioni trimestrali delle previsioni finanziarie per confrontarle con i risultati effettivi. Se noti discrepanze significative, cerca di capire le cause e aggiorna le previsioni di conseguenza.
Sviluppa scenari alternativi
Immagina tre scenari per la tua startup: ottimistico (vendite superiori alle aspettative), realistico (vendite in linea con le aspettative) e pessimistico (vendite inferiori alle aspettative). Pianifica le azioni da intraprendere in ciascuno scenario, come adattare la produzione o le strategie di marketing.
Impara dagli errori
Dopo aver confrontato le previsioni con i risultati reali, analizza le discrepanze per identificare eventuali errori nel processo di previsione. Ad esempio, se hai sovrastimato le vendite, indaga sui fattori che hanno influito su questa discrepanza e utilizza queste informazioni per migliorare le tue previsioni future.
Per concludere, in un mondo imprenditoriale in continua evoluzione, padroneggiare l’arte della previsione finanziaria si rivela un ingrediente fondamentale per il successo a lungo termine delle startup.
Una pianificazione finanziaria accurata e realistica permette alle aziende di anticipare le sfide future e di prendere decisioni informate riguardo allo sviluppo e alla crescita del loro business. In quest’articolo, abbiamo esaminato l’importanza delle previsioni finanziarie, analizzato diversi casi di startup di successo e fallimenti, e discusso strumenti e tecniche per migliorare l’accuratezza delle previsioni.
Tenendo conto di questi elementi e adottando un approccio flessibile alla pianificazione finanziaria, le startup possono aumentare le loro possibilità di successo e prosperare nel competitivo mondo degli affari.
Ricorda che, nonostante le migliori previsioni finanziarie possano ridurre i rischi, nessuna previsione sarà mai perfetta. Tuttavia, imparare dalle esperienze passate, utilizzare gli strumenti giusti e rimanere aperti all’adattamento di fronte alle nuove informazioni permetterà alle startup di navigare con successo nel complesso panorama finanziario e raggiungere i loro obiettivi a lungo termine.